Česká národní banka (ČNB) v rámci svého dohledu nad finančním trhem uložila jedné z největších českých bank, ČSOB, pokutu ve výši 30 milionů korun. Tato sankce byla vynesena na základě zjištění, že banka nedostatečně plnila kontrolní procesy zaměřené na prevenci praní špinavých peněz a na ověřování klientů. Podle informací zveřejněných na webových stránkách ČNB se pokuta týká období mezi 1. listopadem 2022 a 21. listopadem 2023, kdy banka nezjistila účel a smysl transakcí klientů, kteří byli interně hodnoceni jako „problémoví klienti“ nebo „vysoce rizikoví klienti“.
V rámci vyšetřování se zjistilo, že ČSOB neprováděla dostatečné kontroly nad hotovostními výběry a vklady, které v souhrnu činily 136,4 milionu korun, 45 tisíc amerických dolarů a 3,746 milionu eur. ČNB také uvedla, že banka nezjistila informace o účelu a zamýšlené povaze obchodního vztahu s klienty, což je v rozporu s platnou legislativou zaměřenou na prevenci praní špinavých peněz. Mluvčí ČSOB, Petr Milata, prohlásil, že banka okamžitě reagovala a napravila všechny nedostatky. Zároveň dodal, že prověřování neodhalilo žádnou účast banky na praní špinavých peněz a že žádnému klientovi ani třetí straně nevznikla újma.
Nedostatečné kontroly a jejich důsledky
ČSOB se rovněž potýkala s problémy v oblasti kontroly vlastnických a řídicích struktur svých klientů. ČNB zjistila, že banka v průběhu obchodních vztahů s klienty nezjišťovala celou vlastnickou strukturu a nezohlednila, zda osoby v této struktuře podléhají mezinárodním sankcím. Tyto nedostatky byly vnímány jako závažné, protože mohou vést k zapojení do nelegálních činností a tím ohrožení integrity finančního trhu. ČNB podotkla, že banka měla povinnost provádět důkladné kontroly, aby chránila nejen sebe, ale i své klienty a celý finanční systém.
Dále bylo zjištěno, že ČSOB nezavedla potřebné postupy pro zesílenou identifikaci a kontrolu klientů, kteří pocházejí z vysoce rizikových třetích zemí. Tato opomenutí mohou mít vážné důsledky nejen pro banku samotnou, ale také pro důvěru veřejnosti v bankovní sektor jako celek. Zmíněné nedostatky se navíc datují do delšího časového období, což ukazuje na systémové problémy uvnitř banky a nedostatek efektivních kontrolních mechanismů.
Reakce a budoucnost ČSOB
ČSOB se po udělení pokuty snaží situaci napravit a ujistit své klienty, že se situace nezopakuje. Mluvčí banky zdůraznil, že banka přijala rozsáhlá opatření, aby se podobné nedostatky v budoucnu neopakovaly. Její vedení se zavázalo k přehodnocení a zlepšení interních procesů, které se týkají prevence praní špinavých peněz a dodržování mezinárodních standardů. ČSOB také plánuje zvýšit školení svých zaměstnanců, aby zajistila, že budou lépe vybaveni k identifikaci a prevenci potenciálních rizik spojených s praním špinavých peněz.
ČNB v tomto ohledu zdůraznila, že je nezbytné, aby banky dodržovaly veškeré legislativní požadavky a standardy týkající se prevence praní špinavých peněz. Tato kauza tak může sloužit jako varování pro ostatní finanční instituce v České republice, že nedodržování pravidel může vést k vážným důsledkům, včetně pokut a ztráty důvěry veřejnosti. Očekává se, že ČNB bude pokračovat v monitorování situace a v případě zjištění dalších nedostatků bude i nadále uplatňovat přísné sankce vůči bankám, které nesplňují své povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz.